CFP®
Certified Financial Planner® Zertifikatsträger
EFPA®
European Financial Advisor® Zertifikatsträger
DIN-Norm 22222®
Geprüfter privater Finanzplaner
Unabhängig. Transparent. Auf Ihre Ziele fokussiert.
Viele Menschen treffen im Laufe ihres Lebens gute finanzielle Einzelentscheidungen – und stehen am Ende dennoch ohne einen durchgängigen Plan da.
Orientierung fehlt, Versorgungslücken bleiben unentdeckt und wichtige Weichenstellungen werden zu lange aufgeschoben. Genau hier setze ich mit meiner Finanzplanung in Fulda an – mit mehr als 30 Jahren Erfahrung, einer nachweislich hohen Beratungsqualität und einem tiefen Verständnis für individuelle Lebenssituationen.
Ich begleite Menschen in Fulda, Hessen und Thüringen auf dem Weg zu echter finanzieller Sicherheit – unabhängig, persönlich und konsequent auf Ihre Ziele ausgerichtet.
Beratungsbereiche
Meine Beratung gliedert sich in drei aufeinander aufbauende Bereiche:
Finanzanalyse
Ein strukturierter Überblick über die aktuelle finanzielle Situation: Einkommen, Ausgaben, Absicherung, Vermögen. Klar, objektiv und ohne Produktverkaufsdruck – als solider Ausgangspunkt für alle weiteren Schritte.
Finanzplanung
Die Entwicklung einer langfristigen Strategie, die Vermögen, Vorsorge, Liquidität und persönliche Ziele zu einem stimmigen Gesamtkonzept verbindet.
Vermögensbegleitung
Für Mandanten, die nicht nur einen Plan möchten, sondern eine dauerhafte Begleitung, die sich flexibel an veränderte Lebenssituationen anpasst.
Welcher Bereich für Sie der richtige Einstieg ist, lässt sich am besten im persönlichen Gespräch klären.
Klarheit, Struktur und langfristige Begleitung
Mein Ziel ist es, für Sie
finanzielle Klarheit zu schaffen-
heute, morgen und für Ihr
ganzes Leben.
Häufige Fragen
Finanzberatungen gibt es viele. Aber wie erkennt man, wem man vertrauen kann? Wer wirklich im Interesse seiner Mandanten handelt – und nicht im Interesse eines Produktanbieters? Diese Frage ist berechtigt, denn in Deutschland darf sich theoretisch jeder „Finanzberater“ nennen, ohne dass damit eine bestimmte Ausbildung oder eine ethische Verpflichtung verbunden wäre. Laut einer Studie des Verbraucherschutzministeriums verlieren die Deutschen jährlich bis zu 30 Milliarden Euro durch schlechte Finanzberatung – eine Zahl, die zeigt, wie viel auf dem Spiel steht.
Ich gehe einen anderen Weg. Als zertifizierter Finanzplaner mit den Abschlüssen CFP® (Certified Financial Planner) und EFA® (European Financial Advisor) sowie einer Zertifizierung nach DIN ISO 22222 arbeite ich nach einem klar definierten, international anerkannten Standard – mit dem Anspruch, nicht Produkte zu verkaufen, sondern Lösungen zu finden, die wirklich passen. Unabhängig. Transparent. Auf Ihre Ziele fokussiert.
Der Titel CFP® wird weltweit in 26 Ländern vergeben und gilt als höchste internationale Qualifikation für Finanzplaner. In Deutschland tragen ihn nur rund 1.500 Berater. Um diesen Titel zu erhalten und zu behalten, müssen Berater eine anspruchsvolle Ausbildung absolvieren, eine Zentralprüfung bestehen, mehrjährige Berufserfahrung nachweisen und sich alle zwei Jahre rezertifizieren lassen. Dahinter steckt ein strenges Regelwerk aus Ethikprinzipien, das den Mandanten konsequent in den Mittelpunkt stellt – und das sich in jeder einzelnen Beratung widerspiegelt.
Die DIN ISO 22222 ist ein internationaler Qualitätsstandard für private Finanzplanung. Sie definiert klare Anforderungen an fachliche Kompetenz, Beratungsqualität, Transparenz und ethisches Verhalten von Finanzplanern.
Ein „Geprüfter privater Finanzplaner nach DIN ISO 22222“ weist damit nach, dass seine Beratung strukturiert, kundenorientiert und auf einem hohen fachlichen Niveau erfolgt. Im Mittelpunkt steht nicht der Verkauf einzelner Produkte, sondern eine ganzheitliche Betrachtung der persönlichen Vermögenssituation, der Altersvorsorge, Absicherung sowie Nachfolge- und Erbschaftsplanung.
Für Mandanten bietet die Zertifizierung eine wertvolle Orientierung bei der Auswahl eines qualifizierten Finanzberaters. Sie steht für Vertrauen, Seriosität und eine Finanzplanung, die langfristig auf die individuellen Ziele und Bedürfnisse des Kunden ausgerichtet ist.
Für meine Mandanten bedeutet das: kein Bauchgefühl, sondern eine fundierte, reproduzierbare Grundlage für alle finanziellen Entscheidungen.
Meine Beratung als CFP® und Geprüfter privater Finanzplaner nach DIN ISO 22222 ist ganzheitlich, strukturiert und langfristig ausgerichtet. Im Mittelpunkt stehen nicht einzelne Produkte oder Vertriebsvorgaben, sondern Ihre persönliche Lebenssituation, Ihre Ziele und ein individueller Finanzplan.
Dabei werden Themen wie Vermögensaufbau, Altersvorsorge, Absicherung, Liquidität und Nachfolge sinnvoll miteinander verbunden. Für Sie bedeutet das: transparente Beratung, fundierte Entscheidungen und eine Finanzplanung, die zu Ihrem Leben passt.
Ich verfüge über mehr als 30 Jahre Erfahrung in der Finanzbranche und bin seit dem 01.07.2000 als CFP® in der ganzheitlichen Finanzplanung tätig. In dieser Zeit habe ich mehr als 1.000 Mandantinnen und Mandanten begleitet und dabei umfangreiche Erfahrung in der Analyse, Strukturierung und Umsetzung individueller Finanzplanungskonzepte gesammelt.